In 2006 is de wet financiële dienstverlening (WFD) ingevoerd. Per 2007 is deze wet opgegaan in de wet financieel toezicht (WFT). In 2006 was er nog geen sprake van een apart beleggingsdiploma. In het algemeen werd er fors minder belang gehecht aan het onderdeel beleggen dan op dit moment. Vanaf 2007 is dit echter veranderd.
Reden dan ook dat er bij het vaststellen van de leerdoelen en vrijstellingen slechts gekeken is naar de toenmalige deelgebieden : basis, consumptief krediet, hypothecair krediet, leven, schade en volmacht.
Beleggen vanaf 2006 :
In 2006 is er echter een verandering opgetreden in het denken en kwamen bijvoorbeeld Dsi samen met NIBE SVV met het examen beleggen voor de financieel adviseur. Tevens kwam de SEH, de stichting erkenningsregeling hypotheekadviseurs, met de regeling om in de permanente educatie het onderdeel beleggen op te gaan nemen. Dit voor de pe jaren 2006-2007 en later heeft men dit herhaald in het pe jaar 2007-2008 en ook in het pe jaar 2008-2009 is het weer een onderdeel dat in de pe terugkeert.
SEH en beleggen :
Ter vergelijking : Tot de eisen van de SEH hoorde tot en met 2005 geen of slechts beperkte beleggingskennis. Na 2005 werd de beleggingskennis een onderdeel van de toetstermen bij het SEH examen en sinds december 2008 is het onderdeel beleggen in het kader van wft hypothecair krediet en wft leven totaal in de toetstermen van de seh opgenomen.
WFT en Beleggen :
In het kader van de invoering van de wet financieel toezicht is in 2007 door de minister van financiën, na overleg met marktpartijen en het CDFD, besloten om het onderdeel beleggen verplicht te stellen. De plicht diende te gelden voor adviseurs die zich bezig hielden met hypothecaire kredieten als ook voor adviseurs die zich bezig hielden met levensverzekeringen. Veel oude diploma’s waren destijds echter al beoordeeld op de nieuw vastgestelde toetstermen en fictief omgezet naar de nieuwe WFT diploma’s.
Assurantie B en gelijkstellingen onder de wft :
Zo is destijds besloten dat het diploma assurantie B gelijk werd gesteld aan het wft diploma basis + het wft diploma schade + het wft diploma levensverzekeringen. (kortweg wft leven). Echter na publicatie van de besluiten van de minister is het diploma wft levensverzekeringen gesplitst in twee delen, te weten het onderdeel beleggen en het onderdeel leven algemeen. Vervolgens is besloten dat de vrijstelling voor het onderdeel leven algemeen nog slechts zou gelden voor het onderdeel leven algemeen en dat het onderdeel beleggen a nodig was om een vrijstelling voor het onderdeel wft compleet te verkrijgen.
Conclusie is dan ook dat het diploma assurantie B een vrijstelling geeft voor de WFT onderdelen SCHADE, BASIS en LEVEN ALGEMEEN !
Nieuwe diploma's wft en de overgangsregeling :
De laatste tijd lees ik steeds weer berichten van allerlei mensen die belang hebben bij het verkopen van beleggingstrainingen. Deze mensen berichten steeds weer dat de regeling onduidelijk is, dat het assurantie B diploma zijn geldigheid verliest zonder het onderdeel beleggen, dat het CDFD nu eens duidelijkheid dient te geven, etc. etc etc. Trapt u daar nu echter niet in ! Het is al heel erg duidelijk ! Zij proberen slechts iets te veranderen wat geen verandering behoeft !
Vergeet gewoon dat u oude diploma’s heeft ! Schrijft u in plaats van de oude diploma's voor eens en voor altijd de diploma namen op van de nieuwe WFT diploma’s ! Uw oude diploma’s bestaan nog slechts in naam en in de hoofden van de mensen die deze opleidingen ooit gegeven hebben, deze papieren bezitten of de mensen van pz / hrm die naar deze diploma’s blijven vragen en maar niet overschakelen op de nieuwe diploma’s !
(Wat voor zin heeft het immers nog om in guldens te rekenen nu er euro’s zijn ?)
Ziet u het aub zo : In het licht van de WFT geldt : Uw assurantie B bestaat niet meer ! Daarvoor in de plaats heeft u nu feitelijk drie diploma’s gekregen (weliswaar niet fysiek, maar toch !) :
wft schade, wft levensverzekeringen algemeen en wft basis.
Alleen indien u een diploma of certificaat heeft behaald met een beleggingscomponent daarin, bijvoorbeeld FFP, SEH na 2006 of SEH daarvoor aangevuld met de jaarlijkse permanente educatie, bepaalde HBO of MBO diploma’s, DSI registraties of bepaalde universitaire titels of het inhaalprogramma beleggen a voor 1 oktober 2007 dan voldoet u aan de eisen voor wft leven compleet !
Hetzelfde geldt ook voor de mensen met het SEH diploma. In het licht van de WFT geldt : Uw SEH diploma bestaat niet meer ! Daarvoor in de plaats heeft u nu feitelijk twee diploma’s gekregen (weliswaar niet fysiek, maar toch !) :
wft hypothecair krediet algemeen en wft basis.
Alleen indien u een diploma heeft behaald met een beleggingscomponent daarin, bijvoorbeeld FFP, SEH na 2006 of SEH daarvoor aangevuld met de jaarlijkse permanente educatie, bepaalde HBO of MBO diploma’s, DSI registraties of bepaalde universitaire titels of het inhaalprogramma beleggen a voor 1 oktober 2007 dan voldoet u aan de eisen voor wft hypothecair krediet compleet !
By the way, uiteraard is de seh natuurlijk wel een plusje ten opzichten van wft hypothecair krediet, maar dat komt door haar markt, de kennis bij het publiek, etc. Maar voor de wft geldt dit niet. Niet de SEH is dan ook leidend, maar juist de wft !
Pe-opleidingen.nl heeft de afgelopen tijd hard gewerkt aan een totaal vernieuwde helpdesk. Op onze helpdesk pagina kunt u zien welke oude diploma’s gelijkgesteld zijn aan welke WFT diploma’s. Pe-opleidingen.nl heeft hier een duidelijk onderscheid gemaakt tussen de diploma’s leven algemeen en hypothecair krediet algemeen enerzijds en hypothecair krediet compleet (met beleggen) en leven compleet (met beleggen). De lijsten die zij hanteert spreken dan ook volledig van leven algemeen, in plaats van leven, van leven compleet indien dit is inclusief beleggen, van hypothecair krediet algemeen en/of van hypothecair krediet compleet indien inclusief beleggen.
Kortom duidelijkheid !
Naar : helpdesk pe-opleidingen.nl
Lees verder en maak de keuze of u wel of geen beleggingsopleiding nodig heeft